Kuukausi on taas vaihtunut ja on aika käydä sijoituslukuja läpi. Tarkastelen kuukausittain sijoitusten kehitystä, osinkoja ja suunnittelen sijoittamisen seuraavia askeleita. Näin pidän itsellänikin yllä mielenkiintoa sijoittamiseen kun näen kongreettisia lukuja.

Sijoitusten kehitys

• 284 746€ € sijoitusten arvo
• 194 787 € sijoitusten nettoarvo
• 89 959 € sijoituslaina, korkokulut 3140 €/v, 262 €/kk
• 5400 € talletettu tammikuussa, myin auton pois. 5400 € tämän vuoden aikana ja yhteensä 111 275 €
• 46,64% osakkeet/lainoitusarvo
• tuotto vuonna 2023: S&P 500, +6,18% vs. omat osakesijoitukset +8,43%

Osingot ja korkotulot tammikuu 2023

• 3015,34 €+58,04 € ennakonpidätyksen jälkeen, yhteensä 3073,38 € ja 3073,38 € koko vuonna
• forward osingot ja korkotulot 1707 €/kk, sijoituslainan koron ja ennakonpidätyksen jälkeen (korkotulot ilman ennakonpidätystä ja pari osaketta)

Olihan se tiedossa että tammikuusta tulee aika massiivinen kuukausi osinkojen kannalta. Forward osinkoihin suhtaudun erittäin suurella varauksella, en nimittäin tiedä mitä Lula tulee päättämään PBR:n osinkojen puolesta.

Salkun koostumus

• AbbVie – Lääkkeitä
• AFC Gamma, Inc. – Kannabiskiinteistöjä – MREIT
• Altria – Tupangia ja nuuskaa
• Arbor Realty Trust, Inc. – Mortgage REIT
• Ares Capital – BDC
• British American Tobacco – Tupangia ja nuuskaa
• City Office REIT – toimisto REIT
• CTO Realty – REIT
• Enbridge – Fossiilisten raaka-aineiden kuljetusta – REIT
• EPR Properties – REIT
• Global Medical REIT – REIT
• Innovative Industrial Properties – Kannabiskiinteistöjä – REIT
• Medical Properties Trust – Sairaaloita – REIT
• Omega Healthcare Investors – Hoivakiinteistöjä – REIT
• Petróleo Brasileiro S.A – Öljy
• Simon Property Group, Inc. – Ostareita – REIT
• VICI Properties – Kasinokiinteistöjä – REIT
• Lendermarket – Lainoja

Uutena salkkuun City Office REIT,  Petróleo Brasileiro S.A lisäys ja korkojen uudelleensijoitusta *Lendermarkettiin.

Sijoitusmietteet

Tuli taas sählättyä autokaupoilla oikein huolella. Ostin kakkosauton mutta auto ei ollut mieleinen ja myinkin sen nopeasti pois parin kk:n ajon jälkeen. Tappiota tuli 2100€ tästä kokeilusta. Ihan hyvä opetus autokauppiaiden katteista. No, nyt on liisari alla vuoden, katellaa sen jälkeen taas mitä tehdään autojen kanssa.

Sijoituksia tuli taas tehtyä jonkin verran. Hyvä kurssikehitys siivitti salkun velkaisuuden alle 47%. Mietin sellaista sääntöä, kun velkaisuus nousee yli 50%, niin en osta mitään salkkuun vaan lyhennän vain osingoilla velkaa. Toivon mukaan näin ei velka pääse nousemaan liian suureksi lainoitusarvoon nähden. Toki olisihan sitä sitten vähän nesteessä jos salkku yhtäkkiä laskisi vaikkapa -50%.

Ei tässä vieläkään pääse palkkatuloista sijoittamaan vaan osingoilla on mentävä. Tilanne toivottavasti tulee muuttumaan kevään/kesän aikana kun saa vanhoja velkoja makseltua pois. Toisaalta salkku toimii ihan hyvin itsestäänkin osinkoja uudelleensijoittamalla. Osingoilla maksetaan toki myös sijoituslainan korot.

 

”Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.”